TRANSMETTRE SON PATRIMOINE

Afin d'éviter de lourdes taxations , de protéger et favoriser votre entourage, nos conseillers peuvent vous guider pour anticiper et bien gérer vos actifs.

Anticiper la transmission de son patrimoine c’est protéger au maximum ses proches, éviter les risques de conflits familiaux, privilégier des descendants ou un conjoint…

Donations, investissements immobiliers, prévoyances… nous vous conseillons au mieux pour protéger votre famille et vos biens, tout en optimisant votre charge fiscale.

PRÉPARER SA RETRAITE

Afin d’éviter une perte de confort de vie due au départ à la retraite, et prévoir tous frais annexes (médicaux, hébergements, aides, …) nous vous accompagnons dans le choix des solutions adaptées à votre profil. Plus l’épargne est anticipée, moins les mensualités sont importantes.

Épargner pour sa retraite, c’est bénéficier d’avantages fiscaux pendant vos années de travail. En cas de décès, ces capitaux pourront être versés à vos proches grâce à l’assurance-vie par exemple.

Les français disposent d’un panel important en matière d’épargne. Livret A, épargne logement, épargne en actions, épargne retraite, assurance-vie, placements à court terme, à moyen ou long terme, contrats de capitalisation etc...

Ce sont des choix primordiaux en fonction de la fiscalité ou bien de l’aspect successoral. Il est nécessaire de faire une gestion de patrimoine complète afin de vous guider dans votre stratégie d’investissement.

Nous déterminerons ensemble quel produit d’épargne correspond le mieux à votre profil.

PROTÉGER SA FAMILLE

La protection de votre famille passe également par la prévoyance des risques de la vie. Nos conseillers vous guident vers les meilleures assurances :

Complémentaire santé, contrat ayant pour but de compléter les remboursements de la Sécurité sociale dans les champs de la maladie, des accidents et de la maternité. Ces contrats permettent une prise en charge de tout ou partie de ces dépenses. Nous effectuerons un comparatif dans diverses compagnies en fonction de vos besoins ;

Accidents de la vie courante, pour se prémunir de ses conséquences (séquelles, préjudice physique et moral...) ;

Invalidité, pour compenser la diminution des revenus et obtenir une rente s’ajoutant à la pension versée par l’assurance maladie obligatoire ;

Décès, pour protéger vos proches et leur garantir un avenir serein si vous veniez à disparaître, en leur assurant le versement d’un capital ;

Obsèques, pour prévoir sereinement leur organisation et prendre en charge les dépenses qui incomberont à vos proches ;

Arrêt de travail, pour percevoir des indemnités journalières complémentaires à celles versées par le régime obligatoire ;

Perte d’autonomie/dépendance, pour obtenir une participation à la prise en charge des coûts liés à cet état (dépenses d’équipement...) ;

Hospitalisation, pour régler les frais supplémentaires non remboursés grâce au règlement d’indemnités journalières ;

Blessure, pour envisager une convalescence avec sérénité ;

Assurance emprunteur, pour assurer votre prêt immobilier, dès lors qu’une maladie, un accident, un décès ne vous permettrait plus de procéder à son remboursement ;

Assistance, pour faire face à toute situation nécessitant une aide (exemple, en cas d’accident pour un parent : aide pour l’école à domicile, garde d’enfant, etc.).Nous pourrons vous accompagner en évaluant vos besoins et dans le choix de votre contrat.

OPTIMISER SA FISCALITÉ

Bien gérer ses actifs, c'est aussi optimiser au mieux votre fiscalité dans le but de réduire vos taxes et votre imposition.

La pression fiscale est dense et chaque contribuable peut en fonction de sa situation et ses ambitions optimiser sa fiscalité. Solutions immobilières ou financières, nos conseillers trouvent des alternatives pérennes pour optimiser votre fiscalité. Une connaissance claire du marché et des nouveaux supports sont indispensables pour optimiser vos investissements.

ASSURER SES BIENS

De même, assurer ses biens c'est sauvegarder son patrimoine bâti et matériel. Il est primordial d'anticiper les risques possibles afin de protéger vos biens.

SUIVRE SES INVESTISSEMENTS

Placements financiers ou investissements dans des biens immobiliers, développer votre patrimoine permet d’assurer vos revenus de demain et protégera votre famille.

Afin d’optimiser le rendement de vos placements il est primordial d’avoir un suivi régulier et de bénéficier des meilleurs acteurs du marché. Nous veillons sans cesse à améliorer et développer nos partenariats afin que vous puissiez profiter des meilleurs conseils.

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