Vos objectifs
Un conseiller à vos côtés, à chaque étape de votre vie.
Préparer votre retraite, protéger votre famille, développer votre épargne, transmettre : nous partons de votre priorité et construisons le reste avec vous.
Tout commence par un bilan patrimonial et social complet : nous analysons votre situation, nous en tirons des conclusions claires et nous vous guidons vers les bonnes décisions.
Transmettre son patrimoine
Anticiper, c’est protéger ses proches, éviter les conflits familiaux et choisir qui l’on souhaite avantager.
Nous vous aidons à préparer la transmission pour préserver votre famille et vos biens, en tenant compte de la fiscalité qui s’applique à votre situation.
DonationsPréparation de la successionProtection de la familleInvestissements immobiliers
Protéger sa famille
Protéger les siens, c’est prévoir les risques de la vie avant qu’ils ne surviennent.
Nous évaluons vos besoins, comparons les contrats de plusieurs compagnies et vous aidons à choisir.
Complémentaire santé
Compléter les remboursements de la Sécurité sociale : maladie, accident, maternité.
Arrêt de travail
Des indemnités journalières en complément du régime obligatoire.
Invalidité
Une rente qui compense la baisse de revenus, en plus de la pension obligatoire.
Décès
Un capital versé à vos proches pour sécuriser leur avenir.
Accidents de la vie
Se prémunir des conséquences d’un accident du quotidien.
Hospitalisation
Des indemnités pour les frais qui ne sont pas remboursés.
Dépendance
Une participation aux coûts liés à la perte d’autonomie.
Assurance emprunteur
Couvrir votre prêt immobilier en cas de maladie, d’accident ou de décès.
Obsèques
Organiser et financer à l’avance, pour ne pas en laisser la charge à vos proches.
Assistance
Une aide concrète en cas de coup dur : garde d’enfant, école à domicile.
Préparer sa retraite
Plus l’épargne commence tôt, plus l’effort mensuel est léger.
L’objectif : conserver votre niveau de vie au moment du départ et prévoir les dépenses qui viennent avec l’âge. Nous déterminons ensemble les solutions d’épargne qui correspondent à votre profil.
PERAssurance-vieContrats de capitalisationÉpargne financière
Optimiser sa fiscalité
Bien gérer ses actifs, c’est aussi regarder ce qu’ils coûtent en impôts.
Selon votre situation et vos projets, des solutions immobilières ou financières permettent d’agir durablement sur votre fiscalité. Nous les étudions avec vous, et avec notre équipe finance.
Assurer ses biens
Assurer ses biens, c’est préserver ce que l’on a construit.
Nous passons en revue vos contrats, vérifions que les garanties correspondent à vos risques réels et comparons les offres de nos partenaires.
HabitationAutoMoto
Investir et faire fructifier son épargne
Un placement se construit avec méthode, puis il se suit.
Tout part d’une allocation adaptée à votre horizon et à votre profil, entre fonds en euros et unités de compte. Nous sélectionnons les meilleurs supports du marché et négocions leurs conditions.
Avec nos partenaires spécialisés (Equitim, Eavest, Kepler Cheuvreux Solutions, Ozerus, Silex), nous concevons aussi des produits structurés sur mesure, toujours logés dans un contrat d’assurance. Votre portefeuille est diversifié, puis suivi et revu régulièrement avec votre conseiller.
Placements financiersProduits structurésDiversification patrimonialeImmobilier
À savoir avant d’investir
Les placements financiers comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les produits structurés sont des instruments complexes : ils peuvent entraîner une perte en capital, en cours de vie comme à l’échéance.
Chaque investissement s’étudie au regard de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon de placement. Les informations de cette page ne constituent pas un conseil personnalisé.
Protéger le dirigeant
Un accompagnement dédié aux chefs d’entreprise et aux professions libérales.
Quand on dirige, on protège à la fois son activité et sa personne. Nous regardons les deux ensemble : ce qui couvre l’entreprise si un sinistre survient, et ce qui maintient vos revenus si vous ne pouvez plus travailler.
Responsabilité civile
Couvrir les dommages que votre activité peut causer à des tiers.
Prévoyance du TNS
Maintenir vos revenus en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité, et protéger vos proches.
Assurances d’entreprise
Assurer vos locaux, votre matériel et la continuité de votre activité.
Votre priorité n’est pas dans la liste ?
Parlons-en. Un premier échange, sans engagement, suffit souvent à y voir clair. Vous pouvez aussi consulter les questions fréquentes.