Cabinet de courtage indépendant – Gestion de patrimoine
Libres de choisir ce qu’il y a de mieux pour vous.
Assurances · Épargne · Investissement · Transmission
FIDL CAP recherche pour vous les meilleurs supports du marché, pour vous protéger, vous et votre famille, et faire grandir votre patrimoine. Votre conseiller reste à vos côtés, année après année, partout en France.
La fidélité, notre cap.
Les meilleurs supports à votre portéeCourtier immatriculé à l’ORIAS, n° 21007380Conseillers sur tout le territoire
Le cabinet
Ce que l’indépendance change pour vous
Le choix, sans contrainte
Nous recherchons les meilleurs supports du marché et, quand ils n’existent pas, nous les créons avec nos partenaires. Pour vous, pas pour eux.
Un seul interlocuteur
Votre conseiller vous suit de A à Z : assurances, mutuelle, prévoyance, retraite. Pour vos placements, il travaille en binôme avec notre équipe finance.
Chez vous, où que vous soyez
Nos conseillers se déplacent sur tout le territoire. La relation reste directe, et le rendez-vous se tient là où cela vous arrange.
Vos objectifs
Par où souhaitez-vous commencer ?
Chaque situation appelle une réponse différente. Choisissez votre priorité du moment, nous construisons le reste avec vous.
Particuliers, familles, dirigeants et professions libérales.
01
Anticiper pour protéger vos proches et préparer la transmission dans de bonnes conditions.
02
Santé, prévoyance, emprunteur : couvrir les risques de la vie avant qu’ils ne surviennent.
06
Allocation sur mesure, produits structurés, suivi régulier : une approche financière exigeante.
Expertise financière
Faire fructifier votre épargne, avec méthode
Des supports sélectionnés
Nous comparons les meilleurs supports du marché et négocions leurs conditions, pour une allocation adaptée à votre horizon et à votre profil.
Des produits structurés sur mesure
Conçus avec des partenaires spécialisés et toujours logés dans un contrat d’assurance, ils répondent à un objectif précis, selon des conditions connues dès le départ.
Un suivi dans la durée
Votre portefeuille est revu régulièrement avec votre conseiller, et ajusté quand les marchés ou votre vie évoluent.
Les placements financiers comportent un risque de perte en capital.
Notre méthode
Quatre temps pour fixer votre cap
Découverte
Nous analysons votre situation, vos besoins et vos objectifs.
Bilan patrimonial et social
Famille, revenus, protection sociale, contrats en cours, épargne, fiscalité : nous passons tout en revue. C’est ce bilan complet qui nous permet de vous guider juste.
Conseils et mise en place
Nous vous présentons une stratégie sur mesure, avec des solutions adaptées et expliquées.
Suivi
Nous restons à vos côtés dans la durée pour évaluer, ajuster et faire évoluer vos objectifs.
La fidélité, gravée dans notre nom
FIDL, la fidélité. CAP, la direction que l’on choisit, ensemble.
Fidélité à nos clients d’abord : certains nous suivent depuis nos débuts, parfois de génération en génération. Fidélité à nos valeurs ensuite : indépendance, rigueur, proximité.
Le temps est la matière première du patrimoine. Nous aidons nos clients à ne pas le subir, mais à le mettre de leur côté.
et plus d’expertise à vos côtés
partenaires sélectionnés, assureurs et spécialistes
conseiller à vos côtés, de A à Z
La relation
Un cabinet à taille humaine
Vous savez à qui vous parlez. Votre conseiller connaît votre situation, vos projets, votre histoire, et c’est lui que vous retrouvez d’une année sur l’autre.
Il prend le temps de vous écouter et de vous expliquer, et reste joignable quand une question se pose ou que votre vie change.
Nos partenaires
Des compagnies et des courtiers que nous choisissons librement, et que nous réévaluons en continu.
Abeille AssurancesApicilGanGeneraliIntencialMalakoff HumanisOneLifeSwissLifeVie Plus
Vos questions
Ce que l’on nous demande le plus souvent
Puis-je changer de mutuelle à tout moment ?
Oui, dès que votre contrat individuel a plus d’un an. Passé ce premier anniversaire, vous pouvez le résilier à tout moment, sans frais et sans avoir à vous justifier. Le nouvel assureur peut se charger des démarches à votre place.
Avant un an, la résiliation reste possible à l’échéance ou dans certains cas prévus par la loi, comme un changement de situation.
PER ou assurance-vie : lequel choisir ?
Ils ne répondent pas au même besoin. Le PER sert à préparer la retraite : vos versements sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite d’un plafond, mais l’épargne reste bloquée jusqu’à la retraite, sauf exceptions. L’assurance-vie reste disponible à tout moment et offre un cadre favorable après huit ans et pour la transmission.
Le bon dosage dépend de votre tranche d’imposition, de votre horizon et de vos projets. Très souvent, les deux se complètent.
Mon argent est-il bloqué sur une assurance-vie ?
Non. Vous pouvez retirer tout ou partie de votre épargne à tout moment.
Les huit ans dont on entend souvent parler sont un seuil fiscal, pas un blocage : au-delà, les gains retirés bénéficient chaque année d’un abattement de 4 600 € pour une personne seule et de 9 200 € pour un couple. Avant huit ans, les retraits restent possibles, avec une fiscalité moins favorable sur les gains.
Contact
Parlons de votre situation
Un premier échange, sans engagement, pour comprendre vos priorités. Nous vous rappelons sous 72 heures.
Téléphone
Où nous trouver
Siège à Sainte-Maxime. Nous venons à votre rencontre partout en France.